Muchas personas postergan la inversión porque desconocen y/o se sienten incómodas tomando decisiones financieras. Para muchos, contratar a un asesor financiero es inalcanzable debido a los montos mínimos requeridos o las altas comisiones. Un Wealth Manager Digital hace que la inversión sea más accesible para todo tipo de inversores. Combinan la tecnología con la atención personal, lo que está transformando la forma en que se gestiona el patrimonio.
¿Qué es un Wealth Manager?
Es un profesional especializado en la gestión de patrimonios. Su rol principal es ayudar a los clientes a invertir y administrar adecuadamente su patrimonio para alcanzar sus objetivos financieros, ya sean de corto, mediano o largo plazo. Este servicio de asesoramiento se destaca por su enfoque personalizado al considerar aspectos cruciales en la elaboración de estrategias de inversión. Explora diversos elementos, como los objetivos financieros, el perfil de riesgo, el horizonte temporal y la forma en que cada persona reacciona ante el riesgo.
Dado el nivel de personalización y atención que requiere una adecuada gestión patrimonial, los Wealth Managers tradicionales tienen como público objetivo personas o empresas con patrimonios elevados (por lo general a partir de USD 100.000), por lo que una gran parte del público se queda sin acceso a este servicio. Sin embargo, en la era digital, ha surgido una variante moderna: el Wealth Manager Digital.
¿Y un Wealth Manager Digital?
En contraposición a los asesores tradicionales, los Wealth Managers Digitales están transformando la industria financiera, haciendo que el asesoramiento sea accesible a un público más amplio mediante el uso de tecnología avanzada. Estos profesionales brindan servicios eficientes a través de plataformas digitales, superando desafíos comunes asociados con la asesoría tradicional, como los altos montos mínimos de inversión, la falta de transparencia y los costos elevados.
Ventajas de un Wealth Manager Digital
Onboarding sencillo: Una de las principales ventajas de los Wealth Managers Digitales es su proceso de registro rápido y sencillo, que permite abrir cuentas de inversión en línea de manera fácil y eficiente. Además, a través de preguntas específicas, comprenden los perfiles de riesgo de los usuarios para ofrecer recomendaciones de carteras de inversión personalizadas.
Monitoreo en tiempo real: Brindan la capacidad de invertir y seguir de cerca las inversiones en tiempo real a través de tu celular sin necesidad de hacer llamadas telefónicas, enviar emails o asistir a reuniones presenciales. También proporcionan alertas en tiempo real sobre cualquier novedad en las carteras de inversión.
Costos reducidos: En general, los Wealth Managers Digitales suelen tener estructuras de tarifas más económicas en comparación con los asesores tradicionales. Esto se debe a la automatización de ciertos procesos y la reducción de costos operativos, lo que permite acceder a comisiones más competitivas.
Atención personalizada: Ofrecen soporte digital en todo momento y la posibilidad de agendar llamadas con profesionales certificados para resolver dudas, establecer objetivos específicos, hacer preguntas sobre el rendimiento de la cartera y discutir cualquier tema relacionado con las inversiones.
Transparencia y educación: Los Digital Wealth Managers promueven la transparencia al proporcionar información detallada sobre las inversiones, el asesoramiento y sus costos y ofrecen contenido educativo, como blogs y webinars, con el objetivo de aumentar el conocimiento financiero y fomentar hábitos saludables de planificación patrimonial.
Digital Wealth Managers vs Robo-Advisors
Otro agente importante en la era digital que también está ayudando a democratizar el acceso a la planificación patrimonial es el Robo-Advisor. Estas plataformas automatizadas de inversión operan en base a algoritmos y se enfocan en comprar diversas clases de activos, como fondos cotizados e índices, para ayudarte a alcanzar metas financieras específicas en un plazo definido. Aunque ofrecen características atractivas como tarifas bajas no proporcionan la atención y orientación personalizada que un Digital Wealth Manager puede ofrecer.
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